不当勧誘

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高齢者に対する金融商品販売ルール策定

不当勧誘適合性原則

平成２５年１２月１６日，金融庁の出しているガイドライン「金融商品取引業者等向けの総合的な監督指針」の一部改正がなされました。内容としては，「高齢顧客への勧誘に係る留意事項」です。その内容については簡単にご説明しておきたいと思います。 この金融庁のガイドラインにおいては，高齢顧客に対する投資勧誘におい...
不当勧誘

違法な金融商品取引事例（違法な勧誘～不招請勧誘～）

不当勧誘先物取引金融商品取引法

平成２３年１月から，「商品先物取引法」が施行されることとなりました。この商品先物取引法は従来の商品取引所法の名称が変更となったものですが，この商品先物取引法において新設された規定（２１４条９号）として「不招請勧誘の禁止」というのがあります。「不招請」は「ふしょうせい」と読みます。 ＜商品先物取...
不当勧誘

違法な金融商品取引事例（無断売買①）

不当勧誘先物取引金融商品取引法

頼んでもいない商品を買ったと言われ，しかもそれで損失を受けたとなれば，納得がいかないのは当たり前です。 今回は，違法な先物取引の事例として，「無断売買」を取り上げます。 無断売買とは，金融商品取引業者が顧客の同意を得ずに，その顧客の計算（つまり，顧客の損得）により取引を行うことをいいます。こ...