説明義務

2013/07/01

投信法改正と説明義務

平成２５年６月１２日，第１８３回国会において改正投信法が成立しました。その中で，今回は説明義務・情報提供に関わる部分を簡単にご紹介いたします。詳しくは，私が記事を書きました「銀行実務２０１３年８月号」（株式会社銀行研修社）７２ページ以下をご覧いただければ幸いです（金融機関向けのものではあります。...

説明義務

2013/07/01 投信法改正と説明義務

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2012/07/24

投資信託・投資法人法制の見直しについて

説明義務適合性原則

平成２４年７月３日に，金融審議会の「投信信託・投資法人法制の見直しに関するワーキング・グループ」の「中間論点整理http://www.fsa.go.jp/singi/singi_kinyu/toushi/siryou/20120703/03.pdf 」が発表されました。このワーキン...

2012/07/24 投資信託・投資法人法制の見直しについて

デリバティブ取引

2012/05/08

金融ADR制度による金融機関とのトラブル解決

オプション取引スワップ取引デリバティブ取引説明義務適合性原則金融商品取引法

金融ADRという制度は，金融取引を巡るトラブルが増加傾向にあることをふまえて，金融取引を巡るトラブルを早期・簡易・安価で解決する手段として，平成２２年１０月から導入されました。私のブログでも，何度も「金融ADR」という言葉を使用していることから，今回は，「金融ADR制度」について簡単にご説明...

デリバティブ取引

2012/05/08 金融ADR制度による金融機関とのトラブル解決

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2012/04/20

一時払い終身保険による被害について

説明義務

銀行が販売している一時払い終身保険をめぐるトラブル（被害・損害）が急増しています。一時払い終身保険とは，契約時に保険料全額を支払えば，経過年数に応じて死亡保険金や解約返戻金が増額していく保険商品で，一時払い定額終身保険や一時払い外貨建て終身保険などの様々な種類があります。元本保証の商品ではあ...

2012/04/20 一時払い終身保険による被害について

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2012/04/06

投資信託について（毎月分配型投資信託）③

説明義務適合性原則金融商品取引法

前回は通貨選択型の投資信託（ファンド）についてご紹介しましたが，今度は，「毎月分配型の投資信託（ファンド）」についても少しご紹介したいと思います。平成２４年２月１５日の金融庁による監督指針の改正では，この毎月分配型の投資信託についてもきちんと説明することが求められています。投資信託をやられて...

2012/04/06 投資信託について（毎月分配型投資信託）③

適合性原則

2012/04/05

投資信託について（通貨選択型投資信託）②

説明義務適合性原則金融商品取引法

前回のブログでは，平成２４年２月２５日の投資信託販売にあたっての監督指針の改正についてご紹介しました。その改正内容は，通貨選択型投資信託（ファンド）の勧誘ルール・説明義務を強化するような内容でした。そこで，「通貨選択型投資信託」とは一体どんなものなのかという点についてご紹介したいと思います。今回...

適合性原則

2012/04/05 投資信託について（通貨選択型投資信託）②

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2012/03/28

投資信託について（監督指針の改正）①

説明義務適合性原則金融商品取引法

平成２４年２月１５日，金融庁が投資信託の販売・勧誘等に関する監督指針の改正を公表しました。改正内容の詳しい内容は省きますが，主な点として，通貨選択型投資信託については投資経験のない顧客への勧誘・販売時において商品特性やリスク特性を理解した旨の確認書を受け入れることや金融ADRについての説明を...

2012/03/28 投資信託について（監督指針の改正）①

先物取引

2012/03/08

商品先物取引（ガソリン，灯油）に関する裁判例

先物取引説明義務適合性原則

最近は原油の値動きが盛んですね。以前にもそんな時期がありました。そこで，その頃のガソリン，灯油の先物取引に関する裁判例（東京地裁平成２０年６月３０日判決）をご紹介します。まず事案の概要ですが，当時６３歳の個人（原告）が，新日本商品株式会社（被告会社）に委託して，約５か月間にわたって，ガソリンや灯...

先物取引

2012/03/08 商品先物取引（ガソリン，灯油）に関する裁判例

デリバティブ取引

2012/02/23

為替デリバティブと銀行融資

オプション取引スワップ取引デリバティブ取引説明義務適合性原則金融商品取引法

数多くの中小企業が，融資先である金融機関から，為替デリバティブ取引を勧められています。融資を受けている関係や日頃の担当者との付き合いなどもあって，断るのが難しいことや担当者の無責任な勧誘文句（絶対大丈夫，損はしませんよ，こんな円高になるはずないですよ　etc.）によって，理解もしないままに為替デリ...

デリバティブ取引

2012/02/23 為替デリバティブと銀行融資

デリバティブ取引

2012/02/09